AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Sportuna Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της ξέπλυσης χρήματος και επαλήθευσης ταυτότητας, σύμφωνα με την άδεια MGA/B2C/394/2017 που κατέχουμε. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της ξέπλυσης

Λειτουργούμε με άδεια της Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών της Μάλτας (MGA), αριθμός MGA/B2C/394/2017, και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις του Money Laundering Directive της ΕΕ όπως έχουν ενσωματωθεί στη νομοθεσία της Μάλτας. Ως-operated από τη Rabidi N.V., οφείλουμε να εντοπίζουμε, να καταγράφουμε και να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές στον αρμόδιο Φορο απασχόλησης (FIAU).

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη, παρακολουθούμε τα μοτίβα συναλλαγών σας και εφαρμόζουμε enhanced due diligence όταν το ποσό ή η συμπεριφορά το απαιτεί. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους και δεν εκτελούμε αναλήψεις σε λογαριασμό που δεν ανήκει σε εσάς.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες μαζί την πρώτη στιγμή. Ενεργοποιούμε διαφορετικά στάδια KYC ανάλογα με το τι κάνετε στην πλατφόρμα μας.

Ζητάμε επαλήθευση ταυτότητας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, φωτογραφία) κατά την εγγραφή, διεύθυνση και ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής πριν την πρώτη ανάληψη. Όταν οι συνολικές συναλλαγές σας υπερβούν όρια που ορίζει ο κανονισμός, ενεργοποιείται πλήρες set εγγράφων.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δηλώσιμο ονοματεπώνυμο.
• Πριν την πρώτη ανάληψη: ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
• Σε ύποπτες ή μεγάλες συναλλαγές: πρόσθετα έγγραφα πηγής κεφαλαίων (source of funds).

Βήμα προς βήμα η επαλήθευση

Η ομάδα συμμόρφωσης μας ελέγχει τα έγγραφά σας εντός 24 έως 72 ωρών. Κατά τη διάρκεια του ελέγχου μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε κανονικά. Η διαδικασία έχει πέντε βήματα.

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση TLS και αποθηκεύονται σε περιβάλλον περιορισμένης πρόσβασης. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας KYC βλέπει τα δεδομένα σας, εντός των αρχείων του λογαριασμού σας και πουθενά αλλού.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα στην ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας.
• Λαμβάνετε αυτόματο email επιβεβαίωσης ότι τα λάβαμε.
• Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24-72 ωρών.
• Σε ελλιπή ή θολά έγγραφα σας ενημερώνουμε άμεσα τι λείπει.
• Με την έγκριση, η πρώτη ανάληψη εκτελείται σε 1-3 εργάσιμες ημέρες.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν το προφίλ συναλλαγών σας ξεπεράσει συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή όταν τα μοτίβα κατάθεσης δεν συμφωνούν με το δηλωμένο προφίλ σας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των χρημάτων σας. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας απέναντί σας προσωπικά, είναι σταθερή υποχρέωση για όλους τους κατόχους αδειών MGA.

Αποδεκτά έγγραφα πηγής κεφαλαίων περιλαμβάνουν πρόσφατες αποδείξεις μισθού, φορολογική δήλωση, τραπεζικές καταστάσεις εισοδήματος ή βεβαίωση πώλησης περιουσιακού στοιχείου. Αν ένας έλεγχος ολοκληρωθεί επιτυχώς, δεν τον επαναλαμβάνουμε παρά μόνο αν αλλάξουν σημαντικά οι συναλλαγές σας.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κανόνες συναλλαγών

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ανώμαλα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις ποσών, γρήγορες κυκλικές συναλλαγές ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό.

Εκτελούμε αναλήψεις με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης και ανάληψης είναι €20, χωρίς προμήθειες εκ μέρους μας, με ανώτατο όριο €5.000 ημερησίως και €15.000 εβδομαδιαία.

• Ελάχιστη κατάθεση και ανάληψη: €20.
• Όριο ανάληψης: €5.000/ημέρα, €15.000/εβδομάδα.
• Ανάλυση αναλήψεων ήδη επαληθευμένων λογαριασμών: 1-3 εργάσιμες ημέρες.
• Δεκτά νομίσματα: EUR, USD, BTC, ETH, USDT.
• Προμήθειες: καμία.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκτελούμε αναλήψεις. Αν ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός λογικής προθεσμίας, δεσμεύουμε το υπόλοιπο του λογαριασμού σας και διακόπτουμε τις νέες καταθέσεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Αν τα έγγραφα είναι ψευδή, αλλοιωμένα ή ανήκουν σε τρίτο πρόσωπο, κλείνουμε τον λογαριασμό, δεσμεύουμε τα κεφάλαια και, όταν προβλέπεται από τον νόμο, υποβάλλουμε αναφορά στις αρχές. Το ίδιο ισχύει για λογαριασμούς παικτών από χώρες εκτός της αποδεκτής λίστας, όπως οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο και η Κύπρος.

Εσείς έχετε πάντα το δικαίωμα να ζητήσετε διόρθωση δεδομένων ή να προβείτε σε self-exclusion μέσω των εργαλείων υπεύθυνου παιχνιδιού μας.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Ο κανονισμός κατά της ξέπλυσης χρήματος μάς υποχρεώνει να διατηρούμε τα αρχεία επαλήθευσης και τις συναλλακτικές εγγραφές σας για τουλάχιστον πέντε (5) έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού. Αν το ζητήσει η MGA, το FIAU ή άλλη αρμόδια αρχή, παραδίδουμε τα συγκεκριμένα αρχεία που ορίζει το αίτημα και τίποτα πέραν τους.

Μετά το πέτος της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο από τα συστήματά μας. Δεν τα χρησιμοποιούμε για marketing και δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους χωρίς νομική βάση.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσος χρόνος χρειάζεται η επαλήθευση;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή τους. Μετά την έγκριση, η πρώτη ανάληψη εκτελείται σε 1-3 εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να παίζω πριν ολοκληρωθεί το KYC;

Ναι. Οι καταθέσεις και το παιχνίδι επιτρέπονται κανονικά. Η επαλήθευση απαιτείται πριν την πρώτη σας ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Είναι υποχρεωτική η επαλήθευση μεθόδου πληρωμής;

Ναι, πριν την πρώτη ανάληψη ζητάμε απόδειξη ότι η κάρτα ή το ηλεκτρονικό πορτοφόλι ανήκει σε εσάς. Για κάρτα στέλνετε φωτογραφία με κρυμμένα τα μέσα ψηφία και το CVV, για πορτοφόλι screenshot του λογαριασμού σας.

Σε ποιο νόμισμα εκτελούνται οι συναλλαγές;

Ο λογαριασμός σας λειτουργεί σε EUR, USD, BTC, ETH ή USDT. Οι αναλήψεις γίνονται με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό.